Yönetilen servet% 4 büyüyor ve değişimler yüz: gelişmiş tavsiye, dijital inovasyon ve yeni kadın ihtiyaçları özel bankacılığı yeniden tasarlıyor.
İle ilgili
Francesco Megna
Yayınladı 13 Mayıs 2025, 09:26
Son 12 ayda özel bankacılık tarafından yönetilen servet yaklaşık%4 arttı; Sürekli büyümede, sigorta ürünlerinin ağırlığı ve son çeyrekte yönetilen toplam servetin toplam% 60'ına ulaşan yönetilen sektör. Yönetim payındaki artış temel olarak son çeyrekte yaklaşık%4 büyüyen yatırım fonları tarafından desteklenmektedir.
Özel bankacılık müşterileri için, yani 500 bin avroya mali mali varlıkları olan yatırımcılar, önümüzdeki birkaç ay kayıtsız olmayan bir dönüm noktasını temsil edecek. Yılın başından bu yana, Avrupa Mifid 2 direktifi, finansal hizmetler sektöründe daha fazla şeffaflık yoluyla büyüyen daha gelişmiş bir danışma biçimi görmek ve bankaların varlıklarını yönettiklerinde müşterilere sundukları danışmanlık faaliyetlerini geliştirmek amacıyla yürürlüğe girmiştir. Bugüne kadar, kitlelerin sadece% 12'si ileri bir danışmanlık modeli ile yönetilmektedir. Bunun yerine% 18'lik bir pay varlık yönetimi yoluyla uygulanır. Varlıkların çoğunluğu (yaklaşık%50), yöneticilerin müşterilere varlıkların nasıl yönetileceği konusunda genel tavsiyelerde bulundukları temel danışmanlık yetkileri tarafından hala yönetilmektedir. Gelişmiş bir danışmanlık modeli yerine avantajlar çok yönlüdür, çünkü bir ürün mantığından bir hizmete geçmenize, müşteri portföyünün büyümesini teşvik etmenizi ve aynı zamanda ülkenin ekonomik kalkınmasını desteklemek için giderek daha dinamik bir yatırımı teşvik etmenizi sağlar. O zaman açık mimariye yatırılan servetin payının yabancı ülkeye kıyasla azaldığını düşünün (en gelişmiş Avrupa ülkelerinin% 70'ine karşı% 50). Tüm finansal aracılar, prosedürel süreci daha pahalı hale getirebilecek MIFID 2 mevzuatından kaynaklanan endişelere rağmen, müşterileri için çok çeşitli yatırım ürünlerini sunmalıdır. Bugün özel bankacılık sektöründe çalışanlar, müşterilerin kuşak değişiminden, bireysel yöneticinin ardından gelen müşteri sayısını genişletmek için teknolojinin sunduğu yeni fırsatlara kadar çok sayıda zorlukla karşılaşmalıdır. Finansal piyasaların son oynaklığı, olumsuz oranlarla ilgili olarak birleştiğinde, müşterilerin iradesi varlıklarını korumak ve optimize etmek için güçlendirilir. Bu, kendi varlıklarının korunmasına özellikle dikkat eden müşterinin bir özelliğidir. kişinin iş faaliyetinin dinamiklerine. Bu nedenle, teklif her zaman 360 ° 'de müşteriye bakmaya çalışır. Son olarak, teknolojik yenilik kısmen bankacının çalışmalarını değiştirerek yapılır; Müşteri, APP gibi bankayla iletişim kurmak için mevcut kanalları kullanmaya başladı. Teknolojilerin en büyük kullanımı, müşteri ile etkileşimi kolaylaştıracak ve bankacının mevcut ve potansiyel müşteriler için daha fazla katma değere faaliyetlere daha fazla zaman ayırmasını sağlayacaktır. PB sektöründe daha fazla ortaya çıkacak gibi görünen bir başka tema, kadın müşterilerin daha fazla görünürlüğüdür; Son yıllarda, yatırımcılar iki kattan fazla artıyor, ilişkisel küreyi tercih ediyorlar. Çok yüksek beklentileri var ve bu nedenle sadece belirli ve özel bir teklif taleplerini karşılayabilir.
İle ilgili
Francesco Megna
Yayınladı 13 Mayıs 2025, 09:26
Son 12 ayda özel bankacılık tarafından yönetilen servet yaklaşık%4 arttı; Sürekli büyümede, sigorta ürünlerinin ağırlığı ve son çeyrekte yönetilen toplam servetin toplam% 60'ına ulaşan yönetilen sektör. Yönetim payındaki artış temel olarak son çeyrekte yaklaşık%4 büyüyen yatırım fonları tarafından desteklenmektedir.
Özel bankacılık müşterileri için, yani 500 bin avroya mali mali varlıkları olan yatırımcılar, önümüzdeki birkaç ay kayıtsız olmayan bir dönüm noktasını temsil edecek. Yılın başından bu yana, Avrupa Mifid 2 direktifi, finansal hizmetler sektöründe daha fazla şeffaflık yoluyla büyüyen daha gelişmiş bir danışma biçimi görmek ve bankaların varlıklarını yönettiklerinde müşterilere sundukları danışmanlık faaliyetlerini geliştirmek amacıyla yürürlüğe girmiştir. Bugüne kadar, kitlelerin sadece% 12'si ileri bir danışmanlık modeli ile yönetilmektedir. Bunun yerine% 18'lik bir pay varlık yönetimi yoluyla uygulanır. Varlıkların çoğunluğu (yaklaşık%50), yöneticilerin müşterilere varlıkların nasıl yönetileceği konusunda genel tavsiyelerde bulundukları temel danışmanlık yetkileri tarafından hala yönetilmektedir. Gelişmiş bir danışmanlık modeli yerine avantajlar çok yönlüdür, çünkü bir ürün mantığından bir hizmete geçmenize, müşteri portföyünün büyümesini teşvik etmenizi ve aynı zamanda ülkenin ekonomik kalkınmasını desteklemek için giderek daha dinamik bir yatırımı teşvik etmenizi sağlar. O zaman açık mimariye yatırılan servetin payının yabancı ülkeye kıyasla azaldığını düşünün (en gelişmiş Avrupa ülkelerinin% 70'ine karşı% 50). Tüm finansal aracılar, prosedürel süreci daha pahalı hale getirebilecek MIFID 2 mevzuatından kaynaklanan endişelere rağmen, müşterileri için çok çeşitli yatırım ürünlerini sunmalıdır. Bugün özel bankacılık sektöründe çalışanlar, müşterilerin kuşak değişiminden, bireysel yöneticinin ardından gelen müşteri sayısını genişletmek için teknolojinin sunduğu yeni fırsatlara kadar çok sayıda zorlukla karşılaşmalıdır. Finansal piyasaların son oynaklığı, olumsuz oranlarla ilgili olarak birleştiğinde, müşterilerin iradesi varlıklarını korumak ve optimize etmek için güçlendirilir. Bu, kendi varlıklarının korunmasına özellikle dikkat eden müşterinin bir özelliğidir. kişinin iş faaliyetinin dinamiklerine. Bu nedenle, teklif her zaman 360 ° 'de müşteriye bakmaya çalışır. Son olarak, teknolojik yenilik kısmen bankacının çalışmalarını değiştirerek yapılır; Müşteri, APP gibi bankayla iletişim kurmak için mevcut kanalları kullanmaya başladı. Teknolojilerin en büyük kullanımı, müşteri ile etkileşimi kolaylaştıracak ve bankacının mevcut ve potansiyel müşteriler için daha fazla katma değere faaliyetlere daha fazla zaman ayırmasını sağlayacaktır. PB sektöründe daha fazla ortaya çıkacak gibi görünen bir başka tema, kadın müşterilerin daha fazla görünürlüğüdür; Son yıllarda, yatırımcılar iki kattan fazla artıyor, ilişkisel küreyi tercih ediyorlar. Çok yüksek beklentileri var ve bu nedenle sadece belirli ve özel bir teklif taleplerini karşılayabilir.