Meksika'da, uyuşturucu işaretleri kripto para birimlerinde (milyonlarca doların eşdeğeri için) fentanil ve diğer ilaçlarda ödeme yapar. Ama aynı zamanda evimizde de 'Ndrangheta, bir süredir kripto para birimi “madenciliği” yapar, bu yüzden ABI'nin kendisi (İtalyan Bankacılık Derneği), suç örgütlerinin, sistemin tüm boyunca yasadışı fonları gizlemek ve aktarmak için şifreli aktiviteleri giderek daha fazla kullandığı, “” bu zorlukların ve “tetikleme için zorlukların ve” tetikleme yapmak için “daha fazla filme alınmıştır.”
Aslında, kripto para birimleri üzerindeki İtalyan düzenleyici çerçeve gelişmektedir. Sorunlarını, tekliflerini ve hizmetlerini düzenleme girişimlerine rağmen, doldurulacak delikler vardır (kript-aktivitesi yasal para birimi olarak kabul edilmez, ancak dijital varlıklar arasında düşer) ve elbette, son cümle 1760.2025 tarihli, Mahkeme Mahkemesi'nin vergilerinin, vergilerinin iptal edildiği odan itibaren vergilerinin iptal edildiği için yardımcı olmadığı konusunda yorumlayıcı zorluklar vardır. “Kripto para birimleri vergi suçunun doğrudan karı olarak kabul edilemez”. Kripto para birimlerinin yasal para birimi olmayan ve güçlü piyasa salınımlarına tabi olarak, aslında Euro olarak kaçan vergi miktarına eşitlenemeyeceğini doğrulayan bir karar.
Yetkililerin bu varlıkları hızlı bir şekilde geleneksel para birimine dönüştürmelerine ve devlet tarafından kullanımlarını kolaylaştırmasına izin vermek nasıl yapılabilir? “Mevzuat tamamen yeniden düşünülmeli.” Öyle düşünmek Ranieri Razzante, Bologna Üniversitesi'nde Money Laklama Karşıtı Mevzuat Profesörü ve İtalyan Anti -Laundering Yöneticileri Derneği (AIRA) başkanı, İtalya'nın geri dönüşüm önleme ve sermayenin yasadışı kullanımı alanında en yetkili maddelerden biri.
Prof. Raisen, baştan başlayalım: yıllardır anti -money aklama ve giyim ile uğraşıyor. Haberler bize teknolojinin gelişmelerinin ve dijital ekosistemin yasadışı finansal hareketlere binlerce fırsat sunduğunu söylüyor. Bugünkü ekonomik veriler, sözde “4.0” araştırmaları açısından en ilginç veriler mi? Ama kesilmesi gerçekten kolay mı?
«Genel olarak para parasını kesmek hiç de kolay değil. Yeraltında, mükemmel izlenmemiş yöntemlerle gerçekleşirlerse, daha da fazlası. Ancak resmi, bankacılık ve finansal kanallar aracılığıyla gerçekleştiklerinde bile, onları gerçek “müdür” e geri getirmek çok zordur. Geri dönüşüm şüphesiz olanları yapıyor, hatırlayalım, suçlarından geri dönüştürülecek sermayeye sahip suçlular değil! “
Deneyimi için, bu bölgedeki suçluların modus operandi nasıl değişti, yani geleneksel geri dönüşüm faaliyetlerinden dijital faaliyetlere geçti?
“Dijital Geri Dönüşüm Teknikleri, kripto para birimlerinin ve CryptasAsset'in kullanımından, karanlık web'de veya merkezi olmayan platformlarda ve işbirliği olmayan ülkelerde, anonim hesapların kullanımına veya herhangi bir başvuru durumunda veya görünüşte sahiplerin sahip olduğu herhangi bir durumunda başlar.
Geleneksel kanallar, kesinlikle düzenli çevrimiçi hesaplar gibi, uyumlu bir profili olan konulara atfedilebilen hareketleri bankaların algoritmalarına, belki de kooperatif olmayan ülkelerde değil, yabancı tüzel kişilere yönlendirmek için kullanılır.
Araçlar en çeşitli olanlardır ve her zaman okuyuculara “izlenebilir olmayan” araçlar olduklarını düşünmemeleri için dua ediyorum. Gerçekliğin yanlış bir temsilidir: çevrimiçi olarak, aslında mevcut hesaplar, cüzdanlar ve ticaret için çalışmak isteseniz bile. Nakit valizleri düşünmeyi bırakalım. “
Ekonomik olanlar da en hassas verilerdir, çünkü bugün sadece mevcut hesaplarımıza değil, hayatlarımıza, alışkanlıklarımıza, tüketimimizi anlatıyorlar. Bankacılık hareketlerine ilişkin gizlilik ihlali vakaları son zamanlarda …
«Finansal ve ekonomik veriler, soruşturma şirketlerinin Liesies'in, bilgisayar korsanlarının mannasıdır. Ama aynı zamanda eyaletler. Neyse ki, polis güçleri de bunları kullanıyor, ancak bariz yetkilerin arkasında ve gizliliğin korunması için sofistike araçların yardımıyla.
Bu, veritabanlarına yetkisiz veya istenmeyen erişim olamayacakları anlamına gelmez, ancak bir patolojidir. Örneğin, her birimizin finansal ve patrimonial verileri olmasaydı, vergi kaçakçılığı ve geri dönüşümle mücadele neredeyse imkansız olacaktır.
Katılım kurallarının, yetkililer ve polis için de demir olduğunu hatırlıyorum; İhlaller, herkes tarafından bir suç oluşturur ve cezalar şiddetlidir. Bir hükümet faturası şu anda, yetkilendirilmezse, kuruluşların içindeki erişimle ilgili olanlar gibi, siberlik ajansına iletilecek yeni kaza vakaları getiren Parlamentonun incelenmesi altındadır. “
Bir “menkul kıymeter” dejenerasyonunda dejenerasyon riski yok mu?
«İyi yönetirsen sanmıyorum. Suçlar kontrastlanmalı, cezai mahremiyetin iyi insanlarla aynı değeri yoktur. Gizlilik, anti -para aklama ve anti -mafia hakkındaki yasalarımız bu noktada açık ve koruyucudur. “
Dijital çağda anti -para aklama düzenlemelerinin evrimini nasıl değerlendiriyorsunuz ve pratik uygulamalarında hangi zorluklar ortaya çıkıyor?
«Avrupa'nın Avant -Garde kuralları var ve İtalya başvurusu için öne çıkıyor. Yetkililerimizin önleyici operasyonu bile, özellikle UIF, kesinlikle uluslararası kurallar ve en iyi uygulamalarla, özellikle GAFI'nin uygulamalarıyla uyumludur.
Belki de sadece müşterilerin ve kurumsal zincirlerin tanımlanması için mevcut araçları güçlendirmeliyiz, belki de biraz gizlilik ve bankacılık sırrını feda etmeliyiz. Ancak bu, dünya çapında ulaşmayı kolay görmediğim anlaşmaları içerecektir. “
Son zamanlarda bir konferansta ele geçirilen kriptasetler için 'kurtarma' sorununu gündeme getirdi, bize daha iyi açıklayabilir mi?
«Kolluk kuvvetlerimizin olağanüstü araştırma kapasitesi sayesinde kripto para nöbetleri artmaktadır. Bu araçların aşırı volatilitesi ve izlenebilirliği göz önüne alındığında, anlaşılabileceği gibi gerçekleştirilmesi çok zordur.
Bu nedenle sorun iki yönlüdür: araştırmacılara ve yetkili platformlarda marjinal olarak olan ve bunun yerine Web'de ve temiz yatırım yapmak isteyenler tarafından bilinmeyen arama motorlarında göze çarpan yasadışı işlemlerin tanımlanması için Araçlar Yargısı.
Daha sonra, aşağı akış, izleme olduğunda ve Cryptoasset'te yasadışı gelirleri ele geçirmek istediğinizde, cüzdanı veya bunları içeren alet “engelleyebilmek” için hareketsiz bir iyilik veya bir araba ile yapılabildiği kadar basit değildir.
Burada hemen Euro cinsinden bir “dönüştürücüye” ve daha sonra bir polis karakolunda veya mahkemede bulunamayan bir destek hesabına ihtiyacınız var! Bu nedenle bir mevzuat, savcılara el konan varlıkların fiyatını ve değerini derhal “düzeltme” ve diğer mallar için yapıldığı gibi devlete sunma araçları sağlamak üzere tasarlanmalıdır. “
Ve siber güvenliğin ulusal güvenlik için temel sonuçları nelerdir, verilerin kullanımı bireysel özgürlüklerin korunmasıyla nasıl etkili bir şekilde dengelenebilir (Bkz. Paragon, Eşzamanlı Et Similia'ya bakın)?
«Verilerin dengeli kullanımı, onları güvende kılmak için, aynı derecede önemli ve stratejik bir koşul rekabeti ulaştığımızda elde edilir. Her şeyden önce, aynı değerin farkındalığı ve onlara üçüncü taraflar sağlama gerçeği.
Sonra, onları alanların ve onları kullananların yasal sorumluluğu. Üçüncüsü, edinme ve kullanım tekniklerinin şeffaflığı.
Ardından, siberlik için demir kurallarının uygulanması, yani verilerin yasadışı satın almalarına karşı: bunları kullanırsa, ciddi yaptırımların cezası altında siber alan kurallarına uygun olmalıdır. Ayrıca, verilere erişenlerin gerçekten meşrulaştırıldığı kesinliğe ulaşılmalıdır. “
Aslında, kripto para birimleri üzerindeki İtalyan düzenleyici çerçeve gelişmektedir. Sorunlarını, tekliflerini ve hizmetlerini düzenleme girişimlerine rağmen, doldurulacak delikler vardır (kript-aktivitesi yasal para birimi olarak kabul edilmez, ancak dijital varlıklar arasında düşer) ve elbette, son cümle 1760.2025 tarihli, Mahkeme Mahkemesi'nin vergilerinin, vergilerinin iptal edildiği odan itibaren vergilerinin iptal edildiği için yardımcı olmadığı konusunda yorumlayıcı zorluklar vardır. “Kripto para birimleri vergi suçunun doğrudan karı olarak kabul edilemez”. Kripto para birimlerinin yasal para birimi olmayan ve güçlü piyasa salınımlarına tabi olarak, aslında Euro olarak kaçan vergi miktarına eşitlenemeyeceğini doğrulayan bir karar.
Yetkililerin bu varlıkları hızlı bir şekilde geleneksel para birimine dönüştürmelerine ve devlet tarafından kullanımlarını kolaylaştırmasına izin vermek nasıl yapılabilir? “Mevzuat tamamen yeniden düşünülmeli.” Öyle düşünmek Ranieri Razzante, Bologna Üniversitesi'nde Money Laklama Karşıtı Mevzuat Profesörü ve İtalyan Anti -Laundering Yöneticileri Derneği (AIRA) başkanı, İtalya'nın geri dönüşüm önleme ve sermayenin yasadışı kullanımı alanında en yetkili maddelerden biri.
Prof. Raisen, baştan başlayalım: yıllardır anti -money aklama ve giyim ile uğraşıyor. Haberler bize teknolojinin gelişmelerinin ve dijital ekosistemin yasadışı finansal hareketlere binlerce fırsat sunduğunu söylüyor. Bugünkü ekonomik veriler, sözde “4.0” araştırmaları açısından en ilginç veriler mi? Ama kesilmesi gerçekten kolay mı?
«Genel olarak para parasını kesmek hiç de kolay değil. Yeraltında, mükemmel izlenmemiş yöntemlerle gerçekleşirlerse, daha da fazlası. Ancak resmi, bankacılık ve finansal kanallar aracılığıyla gerçekleştiklerinde bile, onları gerçek “müdür” e geri getirmek çok zordur. Geri dönüşüm şüphesiz olanları yapıyor, hatırlayalım, suçlarından geri dönüştürülecek sermayeye sahip suçlular değil! “
Deneyimi için, bu bölgedeki suçluların modus operandi nasıl değişti, yani geleneksel geri dönüşüm faaliyetlerinden dijital faaliyetlere geçti?
“Dijital Geri Dönüşüm Teknikleri, kripto para birimlerinin ve CryptasAsset'in kullanımından, karanlık web'de veya merkezi olmayan platformlarda ve işbirliği olmayan ülkelerde, anonim hesapların kullanımına veya herhangi bir başvuru durumunda veya görünüşte sahiplerin sahip olduğu herhangi bir durumunda başlar.
Geleneksel kanallar, kesinlikle düzenli çevrimiçi hesaplar gibi, uyumlu bir profili olan konulara atfedilebilen hareketleri bankaların algoritmalarına, belki de kooperatif olmayan ülkelerde değil, yabancı tüzel kişilere yönlendirmek için kullanılır.
Araçlar en çeşitli olanlardır ve her zaman okuyuculara “izlenebilir olmayan” araçlar olduklarını düşünmemeleri için dua ediyorum. Gerçekliğin yanlış bir temsilidir: çevrimiçi olarak, aslında mevcut hesaplar, cüzdanlar ve ticaret için çalışmak isteseniz bile. Nakit valizleri düşünmeyi bırakalım. “
Ekonomik olanlar da en hassas verilerdir, çünkü bugün sadece mevcut hesaplarımıza değil, hayatlarımıza, alışkanlıklarımıza, tüketimimizi anlatıyorlar. Bankacılık hareketlerine ilişkin gizlilik ihlali vakaları son zamanlarda …
«Finansal ve ekonomik veriler, soruşturma şirketlerinin Liesies'in, bilgisayar korsanlarının mannasıdır. Ama aynı zamanda eyaletler. Neyse ki, polis güçleri de bunları kullanıyor, ancak bariz yetkilerin arkasında ve gizliliğin korunması için sofistike araçların yardımıyla.
Bu, veritabanlarına yetkisiz veya istenmeyen erişim olamayacakları anlamına gelmez, ancak bir patolojidir. Örneğin, her birimizin finansal ve patrimonial verileri olmasaydı, vergi kaçakçılığı ve geri dönüşümle mücadele neredeyse imkansız olacaktır.
Katılım kurallarının, yetkililer ve polis için de demir olduğunu hatırlıyorum; İhlaller, herkes tarafından bir suç oluşturur ve cezalar şiddetlidir. Bir hükümet faturası şu anda, yetkilendirilmezse, kuruluşların içindeki erişimle ilgili olanlar gibi, siberlik ajansına iletilecek yeni kaza vakaları getiren Parlamentonun incelenmesi altındadır. “
Bir “menkul kıymeter” dejenerasyonunda dejenerasyon riski yok mu?
«İyi yönetirsen sanmıyorum. Suçlar kontrastlanmalı, cezai mahremiyetin iyi insanlarla aynı değeri yoktur. Gizlilik, anti -para aklama ve anti -mafia hakkındaki yasalarımız bu noktada açık ve koruyucudur. “
Dijital çağda anti -para aklama düzenlemelerinin evrimini nasıl değerlendiriyorsunuz ve pratik uygulamalarında hangi zorluklar ortaya çıkıyor?
«Avrupa'nın Avant -Garde kuralları var ve İtalya başvurusu için öne çıkıyor. Yetkililerimizin önleyici operasyonu bile, özellikle UIF, kesinlikle uluslararası kurallar ve en iyi uygulamalarla, özellikle GAFI'nin uygulamalarıyla uyumludur.
Belki de sadece müşterilerin ve kurumsal zincirlerin tanımlanması için mevcut araçları güçlendirmeliyiz, belki de biraz gizlilik ve bankacılık sırrını feda etmeliyiz. Ancak bu, dünya çapında ulaşmayı kolay görmediğim anlaşmaları içerecektir. “
Son zamanlarda bir konferansta ele geçirilen kriptasetler için 'kurtarma' sorununu gündeme getirdi, bize daha iyi açıklayabilir mi?
«Kolluk kuvvetlerimizin olağanüstü araştırma kapasitesi sayesinde kripto para nöbetleri artmaktadır. Bu araçların aşırı volatilitesi ve izlenebilirliği göz önüne alındığında, anlaşılabileceği gibi gerçekleştirilmesi çok zordur.
Bu nedenle sorun iki yönlüdür: araştırmacılara ve yetkili platformlarda marjinal olarak olan ve bunun yerine Web'de ve temiz yatırım yapmak isteyenler tarafından bilinmeyen arama motorlarında göze çarpan yasadışı işlemlerin tanımlanması için Araçlar Yargısı.
Daha sonra, aşağı akış, izleme olduğunda ve Cryptoasset'te yasadışı gelirleri ele geçirmek istediğinizde, cüzdanı veya bunları içeren alet “engelleyebilmek” için hareketsiz bir iyilik veya bir araba ile yapılabildiği kadar basit değildir.
Burada hemen Euro cinsinden bir “dönüştürücüye” ve daha sonra bir polis karakolunda veya mahkemede bulunamayan bir destek hesabına ihtiyacınız var! Bu nedenle bir mevzuat, savcılara el konan varlıkların fiyatını ve değerini derhal “düzeltme” ve diğer mallar için yapıldığı gibi devlete sunma araçları sağlamak üzere tasarlanmalıdır. “
Ve siber güvenliğin ulusal güvenlik için temel sonuçları nelerdir, verilerin kullanımı bireysel özgürlüklerin korunmasıyla nasıl etkili bir şekilde dengelenebilir (Bkz. Paragon, Eşzamanlı Et Similia'ya bakın)?
«Verilerin dengeli kullanımı, onları güvende kılmak için, aynı derecede önemli ve stratejik bir koşul rekabeti ulaştığımızda elde edilir. Her şeyden önce, aynı değerin farkındalığı ve onlara üçüncü taraflar sağlama gerçeği.
Sonra, onları alanların ve onları kullananların yasal sorumluluğu. Üçüncüsü, edinme ve kullanım tekniklerinin şeffaflığı.
Ardından, siberlik için demir kurallarının uygulanması, yani verilerin yasadışı satın almalarına karşı: bunları kullanırsa, ciddi yaptırımların cezası altında siber alan kurallarına uygun olmalıdır. Ayrıca, verilere erişenlerin gerçekten meşrulaştırıldığı kesinliğe ulaşılmalıdır. “