Bu nedenle, İtalyanca “Borsada müzakere edilen yatırım fonları” çağrılıyor. Ana özellikleri, geleneksel fonlardan farklı olarak, normal eylemler olarak satın alınabilmeleri ve satılabilmeleri ve İtalya'da aynı vergi muamelesinden keyif almalarıdır.
ETF'lerin ana avantajlarından biri, geleneksel yatırım ortak fonlarından daha ekonomik ve verimli bir yönetime sahip olmalarıdır. Buna ek olarak, çok çeşitlendirilmiş pazarlara, sektörlere, sektörlere, stratejilere ve varlık sınıfına erişmenize izin veren çok çeşitli seçenekler sunarlar.
Bu makalede, pasif endeksleme stratejilerinden kısa ve orta vadede daha dinamik metodolojilere kadar bir ETF portföyünün nasıl oluşturulacağını göreceğiz.
Bununla birlikte, burada sunulan portföylerin sadece genel örnekler olduğunu ve her yatırımcının özel ihtiyaç ve hedeflerini ölçmek için ölçülmediğinin altını çizmek önemlidir. Başka bir deyişle, bu cüzdanlar sadece bir referans olarak hizmet eder ve mektubu takip etmek için nihai stratejiler olarak yorumlanmamalıdır.
Bir ETF portföyü nasıl yapılandırılır?
Birçok yatırımcı gibi menkul kıymetleri dahil etmek ister. NVDA Cüzdanınızda veya son aylarda S&P 500'ü aşırı performans gösteren bir ETF seçin. Bununla birlikte, önce performansa ve sadece daha sonra risk yönetimine odaklanmak, olumsuz piyasa aşamalarında desteklenmesinin zorluklarına yol açabilir. Daha fazla içerikli getiri ile ancak uzun vadede daha fazla istikrarla yatırım seçerek daha dengeli bir yaklaşım benimsemek tercih edilir.
Sağlam bir cüzdan oluşturmak için aşağıdaki öğeleri dikkate almak gerekir:
Sermayeyi geri çekmeden bırakabileceğimiz süreyi belirlemek önemlidir. Risk eğilimimizi bilmek, piyasalara ne kadar kalabileceğimizi belirlememize yardımcı olacaktır.
Önceki parametreler tanımlandıktan sonra, en uygun stratejiyi tanımlamanın zamanı geldi. En yaygın olanı, yatırımcının özelliklerine dayanarak farklı şekillerde reddedilebilen pasif endekslemedir. Sonra daha aktif ve dinamik stratejiler var, örneğin dönme sektörel veya İvmekısa ve orta vadeli operasyonlar için kabul edilebilir.
ETF'ler nereden alınır?
Hangi ETF'nin satın alacağına karar vermenin yanı sıra, güvenliğe yatırım yapmak için düzenlenmiş bir komisyoncu seçmek önemlidir. Açık Rarmya
Adanmış bir makale bulabilirsiniz En iyi çevrimiçi brokerlerbu da seçimde size yardımcı olabilir.
Bir ETF portföyünün avantajları ve dezavantajları
ETF'ler çeşitlendirme ve düşük yönetim maliyetleri de dahil olmak üzere çok sayıda fayda sunar. Ana olanları görelim:
Avantajlar
Yatırım stratejisi, hangi ETF'nin cüzdanın içine girdiğini belirler. Dizinlenmiş cüzdanlar söz konusu olduğunda, Büyük dizinleri çoğaltın e çeşitlendirilmişçeşitli sektörlere ve coğrafi alanlara maruz kalma ile.
Başka bir önemli seçim Birikimle ETFbu da temettüleri otomatik olarak yeniden yatırır ve uzun vadede oluşturulan faizin gücünü artırır.
Bununla birlikte, kısa ve orta vadeli cüzdanlarda, seçim kriterleri seçilen stratejiye bağlıdır: korelasyonlar varlıklar, oynaklık seviyeleri ve momentum sinyalleri arasında analiz edilebilir.
ETF portföylerine örnekler
�� Endeksli portföy (geleneksel varlık tahsisi)
Cüzdanın oynaklığını ve genel riskini azaltmak için, Eylemler (RV) ve tahviller (RF). Etkili bir yöntem, aşırı karmaşık araçlara başvurmadan bu iki varlık sınıfı arasında iyi ağırlıklı bir karışım kullanmaktır.
Daha az oynaklık isteyenler tahvillerin payını artırabilirken, daha fazla performans arayanlar özkaynak piyasalarına daha fazla maruz kalmayı kabul etmek zorunda kalacaklardır.
Yaygın bir hata, vergi etkilerini göz ardı etmek ve maliyetleri yeniden görmezden gelmektir. Cüzdanın oranlarını periyodik olarak gözden geçirmek ve uzun vadeli hedeflere uyarlamak, ilk stratejiye uygun tutmak için gereklidir.
ETF portföyünün kuruşma ve optimizasyonu
Ribilantion, cüzdanı ilk kompozisyonuna geri getirmek ve piyasa varyasyonlarının risk profilini değiştirmesini önlemekten oluşur.
Örneğin, eylemler tahvillerden daha fazla büyürse, hissedarın ağırlığı artacak ve yatırımcıyı beklenenden daha büyük bir riske maruz bırakacaktır. Bu durumda, eylemlerin bir kısmının satılması ve cüzdanı yeniden dengelemek için tahvil alması gerekecektir.
Ribilantion, oynaklığı kontrol ve reklam altında tutmaya yardımcı olur Piyasalardaki panik anlarından yararlanın Daha düşük fiyatlarla satın alın.
Çözüm
Dengeli bir ETF portföyü oluşturmak, Risk, hedefler ve zaman ufku. Stratejiler değişebilir, ancak önemli olan tutarlı kalmak ve kişinin risk toleransına uyum sağlayan bir yöntemi benimsemektir.
Bir yatırım disiplini takiben ve periyodik yeniden dengeleme yapmak, sağlam bir portföy ile kriz zamanlarında başarısız olmaya mahkum olan biri arasındaki farkı yaratabilir.
ETF'lerin ana avantajlarından biri, geleneksel yatırım ortak fonlarından daha ekonomik ve verimli bir yönetime sahip olmalarıdır. Buna ek olarak, çok çeşitlendirilmiş pazarlara, sektörlere, sektörlere, stratejilere ve varlık sınıfına erişmenize izin veren çok çeşitli seçenekler sunarlar.
Bu makalede, pasif endeksleme stratejilerinden kısa ve orta vadede daha dinamik metodolojilere kadar bir ETF portföyünün nasıl oluşturulacağını göreceğiz.
Bununla birlikte, burada sunulan portföylerin sadece genel örnekler olduğunu ve her yatırımcının özel ihtiyaç ve hedeflerini ölçmek için ölçülmediğinin altını çizmek önemlidir. Başka bir deyişle, bu cüzdanlar sadece bir referans olarak hizmet eder ve mektubu takip etmek için nihai stratejiler olarak yorumlanmamalıdır.
Bir ETF portföyü nasıl yapılandırılır?
Birçok yatırımcı gibi menkul kıymetleri dahil etmek ister. NVDA Cüzdanınızda veya son aylarda S&P 500'ü aşırı performans gösteren bir ETF seçin. Bununla birlikte, önce performansa ve sadece daha sonra risk yönetimine odaklanmak, olumsuz piyasa aşamalarında desteklenmesinin zorluklarına yol açabilir. Daha fazla içerikli getiri ile ancak uzun vadede daha fazla istikrarla yatırım seçerek daha dengeli bir yaklaşım benimsemek tercih edilir.
Sağlam bir cüzdan oluşturmak için aşağıdaki öğeleri dikkate almak gerekir:
- Risk toleransı ve oynaklığı
Sermayeyi geri çekmeden bırakabileceğimiz süreyi belirlemek önemlidir. Risk eğilimimizi bilmek, piyasalara ne kadar kalabileceğimizi belirlememize yardımcı olacaktır.
- Yatırım hedefleri
Önceki parametreler tanımlandıktan sonra, en uygun stratejiyi tanımlamanın zamanı geldi. En yaygın olanı, yatırımcının özelliklerine dayanarak farklı şekillerde reddedilebilen pasif endekslemedir. Sonra daha aktif ve dinamik stratejiler var, örneğin dönme sektörel veya İvmekısa ve orta vadeli operasyonlar için kabul edilebilir.
ETF'ler nereden alınır?
Hangi ETF'nin satın alacağına karar vermenin yanı sıra, güvenliğe yatırım yapmak için düzenlenmiş bir komisyoncu seçmek önemlidir. Açık Rarmya
Adanmış bir makale bulabilirsiniz En iyi çevrimiçi brokerlerbu da seçimde size yardımcı olabilir.
Bir ETF portföyünün avantajları ve dezavantajları
ETF'ler çeşitlendirme ve düşük yönetim maliyetleri de dahil olmak üzere çok sayıda fayda sunar. Ana olanları görelim:
Avantajlar
- Azaltılmış komisyonlar: ETF'lerin ortak fonlardan daha düşük yönetim maliyetleri vardır. Endeks ETF'lerin ortalama olarak % 0.17karşı % 0.25 Pasif yönetim fonları.
- Müzakere esnekliği: Sadece günde bir kez müzakere edilen ve net mülkiyet değeri yalnızca gün sonunda bilinen ortak fonlardan farklı olarak, pazar saatlerinde herhangi bir zamanda satın alınabilir veya satılabilirler.
- İşlemler üzerindeki vergi etkileri: Kârlı her ETF satışı bir vergi etkinliği üretirken, yatırım fonları buna izin verir Vergi etkisi olmayan sektörler arasında geçiş hemen.
- Seçim: Avrupa'da neredeyse var 2.000 ETF listelendibu da seçimi zorlaştırabilir ve bazı araçların listeleme riskini artırabilir.
Yatırım stratejisi, hangi ETF'nin cüzdanın içine girdiğini belirler. Dizinlenmiş cüzdanlar söz konusu olduğunda, Büyük dizinleri çoğaltın e çeşitlendirilmişçeşitli sektörlere ve coğrafi alanlara maruz kalma ile.
Başka bir önemli seçim Birikimle ETFbu da temettüleri otomatik olarak yeniden yatırır ve uzun vadede oluşturulan faizin gücünü artırır.
Bununla birlikte, kısa ve orta vadeli cüzdanlarda, seçim kriterleri seçilen stratejiye bağlıdır: korelasyonlar varlıklar, oynaklık seviyeleri ve momentum sinyalleri arasında analiz edilebilir.
ETF portföylerine örnekler
�� Endeksli portföy (geleneksel varlık tahsisi)
- % 60 MSCI World ETF
- % 40 Bond ETF
- % 25 ETF sağlık sektörü
- % 25 ETF temettüleri
- % 25 Tematik ETF'ler
- % 25 Kısa vadeli bağ ETF
- Çekirdek (portföy çekirdeği): Konsolide küresel endekslerde ETF (dak.%50)
- Uydu: Daha fazla riskli sektörel veya tematik ETF (%10-30)
Cüzdanın oynaklığını ve genel riskini azaltmak için, Eylemler (RV) ve tahviller (RF). Etkili bir yöntem, aşırı karmaşık araçlara başvurmadan bu iki varlık sınıfı arasında iyi ağırlıklı bir karışım kullanmaktır.
Daha az oynaklık isteyenler tahvillerin payını artırabilirken, daha fazla performans arayanlar özkaynak piyasalarına daha fazla maruz kalmayı kabul etmek zorunda kalacaklardır.
Yaygın bir hata, vergi etkilerini göz ardı etmek ve maliyetleri yeniden görmezden gelmektir. Cüzdanın oranlarını periyodik olarak gözden geçirmek ve uzun vadeli hedeflere uyarlamak, ilk stratejiye uygun tutmak için gereklidir.
ETF portföyünün kuruşma ve optimizasyonu
Ribilantion, cüzdanı ilk kompozisyonuna geri getirmek ve piyasa varyasyonlarının risk profilini değiştirmesini önlemekten oluşur.
Örneğin, eylemler tahvillerden daha fazla büyürse, hissedarın ağırlığı artacak ve yatırımcıyı beklenenden daha büyük bir riske maruz bırakacaktır. Bu durumda, eylemlerin bir kısmının satılması ve cüzdanı yeniden dengelemek için tahvil alması gerekecektir.
Ribilantion, oynaklığı kontrol ve reklam altında tutmaya yardımcı olur Piyasalardaki panik anlarından yararlanın Daha düşük fiyatlarla satın alın.
Çözüm
Dengeli bir ETF portföyü oluşturmak, Risk, hedefler ve zaman ufku. Stratejiler değişebilir, ancak önemli olan tutarlı kalmak ve kişinin risk toleransına uyum sağlayan bir yöntemi benimsemektir.
Bir yatırım disiplini takiben ve periyodik yeniden dengeleme yapmak, sağlam bir portföy ile kriz zamanlarında başarısız olmaya mahkum olan biri arasındaki farkı yaratabilir.